当前位置：

活用理财金三角

作者：方士维

出版社：中信

出版年：2020年3月

ISBN：9787521712117

所属分类：经济金融

书刊介绍

《活用理财金三角》内容简介

活用理财金三角一书主要讲述如何运用SMART原则，进行储蓄、保险、股票、基金、房产等投资理财。本书力争教会读者运用60％、30％、10％财务规划的黄金比例，实现稳步投资；用SMART原则制定财务目标，将人生梦想转化成具体可行的执行计划；看懂预定利率、保障年限等数字，买到真正兼顾保障与获利的储蓄保险；学会选出钻石基金的四大基金指标，不再担心被不靠谱的理财顾问欺骗。
方士维，现任喜瑞国际顾问股份有限公司高级顾问及董事，曾任勤业众信会计师事务所高级审计员，保诚人寿与中国人寿寿险顾问。持有国际金融理财师（Certified Financial Planner）证书。CFP/AFP培训讲师，主讲课程包括：保险产品的顾问式销售及SPIN营销、如何通过资产配置为客户作理财规划、一对多式销售（演讲式销售）、中高净值人士资产与保险及税务信托规划、整合式行销。在《Smart智富》和Money等杂志媒体担任理财顾问并撰文。

作品目录

PART1、理财概念篇
第1章：理财基本概念与理财金三角
1-1、理财以记账为起点
1-2、理财要先理债
1-3、理财金三角与“72法则”在生活中的运用
第2章：风险与回报的关系
2-1、投机、投资与理财的区别
2-2、先保障后求利，先规划风险再求获利
2-3、中长期稳健获利的重要性
第3章：全生命周期理财规划
3-1、理财规划对人生的重要性
3-2、SMART原则与理财规划的步骤
3-3、好的理财规划师协助的重要性
第4章：财富管理业务介绍
4-1、银行财管业务
4-2、保险财管业务
4-3、证券与基金财管业务
第5章：主要理财工具介绍
5-1、共同基金简介
5-2、储蓄保险简介
5-3、房地产简介
5-4、股票简介
PART2、理财操作配置篇
第6章：股票与共同基金投资金律
6-1、股票投资实务与制胜术
6-2、基金配置的方法
6-3、靠定时定额投资基金积累人生第一桶金
第7章：股票财务比率与基金绩效的衡量指标
7-1、选股时关键的基本分析比率
7-2、用常识就能看懂财报分析
7-3、通过基金衡量指标选出钻石基金
第8章：资产配置的重要性与方法
8-1、资产配置的核心价值
8-2、攻守俱佳的“向日葵投资法”
8-3、资产配置工具与实战心法
第9章：自我投资与专注核心事业
9-1、投资自己是最好的投资
9-2、聚焦核心事业，你就是品牌
9-3、增进不可取代性，成为π型人才