内容简介

克里斯汀·本茨：晨星公司的个人理财事业部总监，专注于增长型基金，她管理着35名共同基金分析师。自1993年以来，她一直担任分析师和时事通讯《实用金融》的编辑，并是晨星“简短回答”（the short answer）专栏的创作者。她的文章被《华尔街日报》《纽约时报》等媒体广泛转载。

作品目录

前言
引言
第一部分 如何挑选共同基金
第1章 了解你的基金持仓
了解展星风格箱(Morningstar®Style Box™)
使用股票型基金风格箱
使用债券型基金风格箱
使用晨星分类系统
检查行业权重
检查持股数量
检查交易行为
投资者检查清单：了解你的基金持仓
第2章 正确看待基金业绩
了解总回报率
正确地看待回报率
利用指数作为基准
使用同类群组作为比较基准
了解追逐回报的风险
专注于长期回报率
检查税后回报率
投资者检查清单：正确看待基金业绩
第3章 了解基金风险
评估投资风格的风险
评估行业风险
评估个别公司风险
评估过去的波动性
进行直觉检查
使用标准差
使用晨星风险评级
使用晨星评价（星级）
投资者检查清单：了解基金风险
第4章 了解你的基金经理
了解基金管理风格
评估经验的质量和数量
评估基金公司的资源
评估股东友善度
寻找适合你的基金公司
投资者检查清单：了解你的基金经理
第5章 控制成本
避免后视镜陷阱
比较费用比率
了解销售费用
注意隐性成本
关注税收效率
投资者检查清单：控制成本
第二部分 如何建立投资组合
第6章 为你找到合适的核心股票基金
确定核心股票基金
了解价值型基金
了解相对价值型基金
了解绝对价值型基金
了解收入导向价值型基金
知道何时进行价值投资
了解成长型基金
了解收益型基金
了解收入型基金(Revenue-DrivenFunds)
了解蓝筹成长型基金
了解何时进行成长投资
了解混合型基金
知道何时进行混合型投资
在特定风格基金与灵活基金之间做出选择
在主动型基金和被动型基金之间做出选择
将ETF（交易所交易基金）作为指数型基金的一个选择
投资者检查清单：为你找到合适的核心股票基金
第7章 超越核心：使用特定股票基金
在投资组合中使用外国基金
在投资组合中使用小盘基金
明智地使用行业基金（或根本不使用）
在投资组合中使用房地产基金
在投资组合中使用大宗商品基金
投资者检查清单：超越核心：使用特定股票基金
第8章 为你找到合适的核心债券基金
了解利率风险
了解信用质量风险
购买核心债券基金
确定市政债券基金是否适合你
投资者检查清单：为你找到合适的核心债券基金
第9章 超越核心：使用特定债券基金
使用高收益债券基金
使用超短期债券基金
使用通货膨胀指数债券基金
使用银行贷款基金
使用国际债券基金
使用新兴市场债券基金
使用多部门债券基金
投资者检查清单：超越核心：使用特定债券基金
第三部分 如何创建投资组合
第10章 让投资组合匹配你的投资目标
评估你的投资目标和投资期限
估计回报率
评估你的储蓄率
利用这些数值进行资产配詈
弥补不足
避免市场择时陷阱
投资者检查清单：让投资组合匹配你的投资目标
第11章 把你的投资组合计划付诸实践
为非核心资产留出空间
为短期目标建立投资组合
为中期目标建立投资组合
为长期目标建立投资组合
至少要知道待有多少只基金
避免资产重叠
投资者检查清单：把你的投资组合计划付诸实践
第12章 简化你的投资生活
坚持基本原则
调查一站式基金
指数型基金
取其精华，去其糟粕
写下每笔投资的理由
将你的投资集中在单个基金公司或单个基金超市
设置自动投资
投资者检查清单：简化你的投资生活
第13章 明智地寻求投资建议
建立自己的投资目标
了解不同类型的理财顾问
检查已往是否有违规记录
评估经验水平
了解咨询成本
询问投资风格
权衡无形资产
投资者检查清单：明智地寻求投资建议
第四部分 如何监控你的投资组合
第14章 安排定期检查
对投资组合进行季度检查
对投资组合进行年度检查
投资组合再平衡
投资者检查清单：安排定期检查
第15章 知道何时卖出
评估弱势基金
了解基金经理离职的原因
评估投资策略变更
关注基金家族的增长、合并或收购
评估监管问题
关注持续上升的费用比率
密切关注资产增长
评估你自己的需求
评估你的税收状况
投资者检查清单：知道何时卖出
第16章 在动荡的市场中保持冷静的头脑
在熊市中投资
在牛市中投资
通货膨胀时期的投资
保持简单
投资者检查清单：在动荡的市场中保持冷静的头脑
第五部分 有关共同基金的更多信息：常见问题
1.晨星公司如何对共同基金进行评级
2.当我的基金评级下降时该怎么办
3.如何使用晨星风格箱
4.如何购买我的第一只基金
5.我的基金经理离职了该怎么办
6.我应该购买新基金吗
7.我应该购买即将关闭的基金吗
8.我应该购买一只表现不错的基金吗
9.我应该购买下跌中的基金吗
10.如果我的基金持有上头条新闻的股票该怎么办
11.如何减少税金
12.如何确定基金最适合应税账户还是避税账户
13.如何找到最佳的基金超市
14.如何阅读基金招募说明书
15.关于附加信息说明书，我需要了解什么
16.如何阅读基金的股东报告
致谢
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作者简介

克里斯汀·本茨：晨星公司的个人理财事业部总监，专注于增长型基金，她管理着35名共同基金分析师。自1993年以来，她一直担任分析师和时事通讯《实用金融》的编辑，并是晨星“简短回答”（the short answer）专栏的创作者。她的文章被《华尔街日报》《纽约时报》等媒体广泛转载。