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投资者适当性制度研究

作者：翟艳

出版社：中央编译出版社

出版年：2018-01-01

评分：5分

ISBN：9787511732408

所属分类：行业好书

书刊介绍

投资者适当性制度研究内容简介

美国次贷危机、“雷曼迷你债”事件和我国频发的银行理财产品“零收益”事件出现的重要原因就是金融机构为追求营利不顾投资者的需求和经济情况，推荐或销售远高于其风险承受能力的金融产品。故此，政府在资本市场建立了一种以保护投资者利益为根本目的事中监管措施——投资者适当性制度。本书从研究背景及意义、投资者适当性制度概念和理论基础、投资者适当性制度的基本法律关系类型与立法模式、适当性义务与权利、违反适当性义务的法律责任、我国投资者适当性制度的构建这几方面进行研究。

投资者适当性制度研究本书特色

在繁荣的资本市场，不断涌现新的金融产品，让消费者眼花缭乱。不良券商为追求盈利不顾投资者的需求和经济情况，销售或推荐各种金融创新产品，往往给投资者带来损害。美国次贷危机、雷曼迷你债事件，归根到底都因金融机构不适当销售行为而引发。国际证监会组织（IOSCO）《复杂金融产品销售适当性顾问报告》将适当性定义为“金融产品销售过程中，金融中介机构应遵守的一种标准或要求。这一标准或要求用于评估中介机构所销售或推荐的产品是否符合投资者的财务状况和需求”。适当性制度理论基础从代理理论、诚信原则到信义义务和招牌理论，折射出其从商业交易道德需求到政府监管要求的发展演变。本书着力于投资者利益保护研究，从法学视角解读投资者适当性制度的内涵，对国内外相关立法进行细致的实证梳理与分析，尤其对中国适当性制度提出体系构建的立法建议，对执着于资本市场研究的读者大有裨益。

投资者适当性制度研究目录

导言???????????????????????? **章投资者适当性制度概念和理论基础???????? 一. 投资者适当性制度基本概念的界定???????? 二、投资者适当性制度理论基础?????????? 三、投资者适当性制度现实需求?????????? 第二章投资者适当性制度的基本法律关系类型与立法模式?????????????????????? 一、金融机构与投资者之间法律关系类型?????? 二、金融机构与自律监管组织法律关系类型分析??? 三、金融机构与金融监管机构的法律关系?????? 四、投资者适当性义务法制化的两种模式?????? 第三章适当性义务与权利?????????????? 一、金融机构的适当性义务???????????? 二、投资者的权利和义务????????????? 三、自律组织监管权??????????????? 四、金融监管机构监管权????????????? 第四章违反适当性义务的法律责任?????????? 一、违反适当性义务法律责任的形式和内容????? 二、投资者适当性中投资者权利救济机制??????第五章我国投资者适当性制度的构建????????? 一、投资者适当性制度的立法现状????????? 二、投资者适当性制度的实施现状????????? 三、对我国投资者适当性制度的完善??????? 参考文献?????????????????????