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银行数字化转型路线图：一套系统的数字化解决方案

作者：郭立仑

出版社：机械工业

出版年：2022年6月

ISBN：9787111707707

所属分类：教辅教材

书刊介绍

《银行数字化转型路线图：一套系统的数字化解决方案》内容简介

本书深入分享银行数字化转型方法和实践的专著。书中重点剖析了银行数字化转型必须要完成的5个方面的工作——体系化、标准化、流程化、智能化、全景化。这是作者根据自己多年的银行从业经验，通过对银行体制和运营机制的深入理解，再结合自己领导数字化转型的心得得出的一线方法论。这套方法论有效性在交通银行已经得到了证实。本书共分为三个部分：第1部分主要介绍银行数字化转型的背景、理论基础和切实可行的转型模式；第2部分则从银行多年形成的特有机制和运作模式角度入手，介绍如何基于这些模式进行数字化转型。作为传统企业的代表，完全打乱重来是不可行的，只有基于银行现有情况，以科学的方法逐层深入才能实现真正的转型成功。本部分主要包括5个体系化、标准化、流程化、智能化、全景化，这五个部分囊括了所有银行整个运营体系。第3部分则从实践角度出发，帮助银行制定一份可落地的转型解决方案书，最后还用一章的篇幅，分析了多家典型银行在数字化转型方面的实践。
郭立仑，青岛大学经济学院博士研究生，某国有大型银行总行办公室监督部副高级经理（主持工作）。在中国人民银行等金融监管部门，以及交通银行等国有商业银行从业10余年，对公司治理、授信管理、风险管理、数据治理等有深刻理解。曾参与银行重点领域监督项目50余个，涉及手机银行建设、网上银行建设、智能风控体系建设、智慧财务系统建设、企业级信息系统建设、数据治理体系建设、数字化转型战略推进等多个领域，有多项研究成果被高层采纳并得到重要批示。对商业银行金融科技赋能以及数字化转型的内涵、体系、趋势等进行过系统研究，并通过实践的检验和磨合，逐步形成一套可落地的方法论。

作品目录

前言
第1章：银行数字化透视——“五化”方法论
1.1、数字化的本质特征：“五化”的提出
1.2、数字化的深层内涵：“五化”的定义
1.3、数字化的内在逻辑：“五化”的关系
1.4、数字化的实现路径：“五化”的脉络
1.5、数字化的评价体系：“五化”的衡量
第2章：银行业务与组织融合——体系化
2.1、银行经营管理分析框架——理论基础
2.2、由前到后：价值链条与部门设置
2.3、由上到下：集中式总行、组装式分行、分布式支行
2.4、由内到外：科技创新体系构建
第3章：银行业务与财务融合——标准化
3.1、量子级产品定义：标准化价值衡量基点
3.2、客户、产品衍生关系：价值传递脉络梳理
3.3、基于量子级产品的综合净收益计量
3.4、基于零基预算的综合净收益分配
3.5、基于量子级产品的综合利润加总
3.6、基于财务的战略管理
3.7、基于财务的风险管理
第4章：银行业务与机制融合——模型化
4.1、产品模型
4.2、授信模型：信息获取、特征提炼与逻辑重构
4.3、流程模型（一）：全链条概述
4.4、流程模型（二）：功能合并、模块提取与中台搭建
第5章：银行业务与技术融合——智能化
5.1、银行的技术需求：信息管理视角
5.2、银行技术供给：技术架构概览
5.3、银行业务与技术对接形成的新型银行
5.4、银行业务与技术融合解析
5.5、三大未来银行新模式
第6章：银行业务与数据融合——全景化
6.1、数据治理：数据管理顶层设计
6.2、数据资产：数据管理核心
6.3、从数据仓库到数据湖
6.4、全景化：全渠道、全流程、全业务、全客户
第7章：银行数字化实战：案例分析与评估
7.1、工商银行：步伐较快、效果较好
7.2、建设银行：优势突出、动能较强
7.3、招商银行：内核驱动、特色鲜明
7.4、平安银行：依托科技、聚焦零售