《中国财富管理顾问营销实战（第二版）》内容简介

本书帮助中国财富管理顾问提高高净值客户大单成交率。本书为聚焦于高净值客户群体的财富管理前端业务人员，构建完整的知识体系，并通过科学的营销方法与实战，帮助其从客户真实的财富管理需求的角度实现“我认为客户需要”向“客户认为自己需要”的转变，进而达成大单成交，并高效、高质服务于客户，帮助高净值人士解决在财富转移和传承上的核心诉求。
本书作者以在财富管理培训领域近十年的沉淀，通过对高净值客户的深度研究，以及对从业人员困境现状的总结，构建出财富管理前端业务人员需要具备的核心知识体系的四个重要纬度，即“资商、法商、税商、企商”，以及如何学以致用地将上述专业知识通过科学营销方法“问导法”释放专业价值，即可谓“四商一法”。其中，资商板块着重解读与财富管理密切相关的宏观经济、大类资产原理以及资产配置实务；法商板块着重解读高净值人士的多重财富法律风险以及财富法律风险防范的法律工具；税商板块着重解读高净值人士在涉内涉外的企业经营、移民、投资、贸易及传承等方面涉及的税务风险与税务规划；企商板块着重解读基于企业生命周期视角下的企业主个人、家庭与企业综合财富管理；问导法着重解读怎样通过大单视角的科学问话体系真正实现高净值人士对自身需求的认知，从而触发购买欲望。2018年年底至2019年年初的中国税制改革，使得第一版教材中关于税务的内容需要较大调整，第二版主要在“税商篇”进行了内容更新，并对“法商篇”和“资商篇”根据业务需求进行了修订与完善。
薛桢梁，明业国际金融认证标准（上海）有限公司董事长，中国家族财富管理营销体系“四商一法”创始人。美国伊利诺伊理工学院金融市场与交易硕士，美国认证金融理财师。曾任美国林肯金融集团亚裔市场总监、美国大都会金融服务公司芝加哥地区金融规划部总监、国信人寿上海营业总部总经理、北京金融培训中心主任。2007年曾参与主持将国际金融理财师（CFP）资格认证引入中国金融业，并使此资格认证成为中国零售金融业权威的认证标准。在美国高净值客户财富管理领域有多年实践经验，擅长遗产规划和家族财富管理，其服务的客户家庭平均净资产过千万美元。曾为中国工商银行总行私人银行、招商银行总行私人银行、花旗银行、中宏保险、中美联泰大都会人寿保险、泰康保险、诺亚财富等中外金融机构讲授高端财富管理课程，是诊断式顾问销售和高净值客户服务营销方面的专家。上海市教育发展基金会理事，2018年中国改革创新优秀企业家。

作品目录

特许私人财富管理师认证标准指导委员会
作者编著情况介绍
序言
二版前言
一版前言
引言
四商一法概论
私人/家族财富管理客户端业务实践系统
第一部分
资商篇
高净值客户资产配置及大类金融资产原理解读
导言
第1章：宏观经济背景下的大类资产轮动规律
第2章：股权类投资市场与产品
第3章：债权类投资市场与产品
第4章：外汇、贵金属市场与产品
第5章：另类投资核心产品
第6章：资产配置核心流程及原理
第二部分
法商篇
高净值客户的财富法律风险及其防控策略
导言
第7章：私人财富的法律风险梳理
第8章：私人财富安全的法律工具
第9章：私人财富安全法律基础之婚姻家庭法律
第10章：私人财富安全法律基础之公司法
第三部分
税商篇
财富管理视角下的企业主税务筹划全景解析
导言
第11章：个人所得税概述
第12章：中国企业税收体制
第13章：大数据时代——FATCA和CRS
第14章：企业主及家庭角度——移民及海外投资
第四部分
企商篇
企业生命周期视角下的企业主财富管理全景解析
导言
第15章：创立阶段
第16章：微型阶段
第17章：小型阶段
第18章：中型阶段
第19章：大型阶段
第五部分
问导法
大单成交
导言
第20章：问导法——理论篇
第21章：问导法——案例篇

热门书摘

但人类的烦恼是没有止境的，有钱后的烦恼可能不少于没钱时的烦恼，因为有钱后会产生很多新的问题。这些问题的根源可能就是高净值人士拥有的财富——各类资产，如何明确资产的产权归属以及进行资产的转移和传承，就是个人与家族财富管理的核心了。