《大额保单成交攻略》内容简介

改革开放40多年来，中国的高净值人群规模持续增长，与此相应，其财富保值、增值和传承的需求也愈发强烈。这就给财富管理从业人士带来了很多成交大额保单的机会。但是，要把握住这个机会，就必须了解客户的真实且复杂、多元的需求，并掌握服务好他们的知识与技能。
本书正是为财富管理从业人士量身定做的业绩提升指南。私人财富管理专家曾祥霞总结了16年来的成功实战经验，在本书中总结了人身风险、品质生活、婚姻财富规划、家企隔离、税务安排、家庭财富传承六个模块，针对每一模块所包含的客户需求，通过风险案例、风险分析和成交攻略的三段论，清晰而准确地给出了大额保单成交的路线图与应用场景。
曾祥霞，金融作家、祥霞家族办公室创始人、私人银行家俱乐部（ChPBCLUB）创始人。持有金融理财师（AFP）、国际认证私人银行家（CPB）证照。深耕金融领域十余年，拥有保险、银行及私募基金公司从业经验。擅长采用大额保单、家族信托、慈善基金会等工具，为新形势下的高净值人士提供综合财富管理解决方案。中国保险行业协会保险网络大学课程顾问、国际金融理财标准委员会（FPSB）金库网特邀讲师、2017中国理财师专业大赛决赛评委。
著有《大额保单操作实务》《中国式慈善基金会》《大额保单成交攻略》。

作品目录

赞誉
推荐序一
推荐序二
自序
引言
财富的风险管理
第1章：人身风险攻略
实现人力资本的定价问题
用大额重大疾病保险搭建健康风险管理体系
用高端医疗保险锁定健康风险费用
用大额年金险助力优质养老
第2章：品质生活攻略
双管齐下做好教育规划
做好投资风险管理
用保险金信托助力特殊家庭成员保障
品质生活现金流规划
第3章：婚姻财富规划攻略
做好婚前财产安排
巧用法律架构加强对婚内资产的保护
以大额保单架构预防离婚后资产被无谓分割
构建对抗共同债务的财富壁垒
用大额保单打造完美嫁妆
再婚家庭的婚姻财富规划
第4章：家企隔离攻略
合理选择投保人，建立家业和企业的“防火墙”
巧设保单受益人，合法隔离现金流/债务风险
使用代为清偿权部分保全家庭财产
巧用低现价产品或无现价产品保单应对担保风险
股东互保助力企业股权平稳过渡
用保单质押贷款换取东山再起的资本
附录4A
关于股权比例的5个重要数据
第5章：税务安排攻略
税收居民身份与大额保单规划
剥离企业税务风险，实现大额保单规划
大额保单应对遗产税税源问题
CRS时代的大额保单规划
第6章：家族财富传承攻略
有控制力的财富传承
用“信托+保险”预防婚变对家族财富的影响
以个人资产法人化化解代持风险
设定防“败家子”计划
不同财产类型的传承规划
构造家族财富传承系统
后记
进攻或可试错，防守无法重来
参考文献