拒绝对支出施加任何实际限制的作风,在二战和冷战之后的几代美国人中逐渐发展成型。由于过去的牺牲,美国人认为我们可以在金融和经济方面逃脱重力法则。虽然我们在不断重复着大英帝国、罗马以及其他古文明由盛及衰的金融系统,但我们依然高声述说着我们在全球经济中的“特殊”角色。关于通胀和债务的错觉,对历史上的社会造成了影响,而如今,依然存在于当下的美国社会之中。
《通胀成就美国(用货币与负债铸造的美国梦)》 作者克里斯托弗·惠伦对金融史和美国如何一路走过 不断重复的循环周期来到今天的整个过程进行了精彩 而深刻的讲述,为我们解释了美国是如何用货币和债 务构筑起“美国梦”的。作者还提醒我们:毫无限度 地追求美国梦,就会令明天变得更加渺茫。为了实现 “美国梦”,美国国民中出现了攀比之风。但是因财 富分配的不平等,大多数美国民众的收入无法支撑理 想中的生活。于是,一种新的消费理念应运而生,也 就是家庭采用入不敷出的方式进行消费。抵押贷款和 消费信贷的繁荣,引发了私有家庭债务的巨大增长。 家庭的超前消费行为又得到了金融部门不断增加的杠 杆的支持,在金融自由化趋势的推动下,进一步导致 了毒害性金融创新的大爆发、次债金融系统的兴起, 以及影子银行系统的壮大。然而,当私有债务无法继 续维持下去之时,经济和金融危机就爆发了。为了防 止大衰退演变成一场大萧条,国家只能将私有损失社 会化,因而使政府积累起大笔预算赤字和公共债务。 也就是,私有部门(家庭、银行、企业)过度债务和 杠杆驱动了资产和信贷泡沫,公共部门因私有损失社 会化积累起过多的债务,导致金融危机。*终,这些 社会化措施通过财政赤字货币化,以通胀的形式将负 担转嫁到民众身上。这就是为什么危机还会继续下去 ,也是为什么每次危机之后的监管措施都无法避免危 机的再次发生的原因。《通胀成就美国(用货币与负 债铸造的美国梦)》作者认为:后人要从历史中汲取 知识,否则必将重蹈覆辙。
克里斯托弗·惠伦金融分析师,是位于加州的机构风险分析公司的常务董事和创始人之一。他是IRA大受欢迎的新闻通讯《机构风险分析师》的编辑,也是IRA顾问业务的领导,经常出现在商业周刊、CNBC和国家公共广播电台的节目中。曾在美国众议院工作,于20世纪90年代在纽约联邦储备银行担任墨西哥分析师,在贝尔斯登、培基证券等公司担任投资银行家。在投资银行业从业30年期间,他发表了许多文章,频繁出现在《巴伦周刊》《美国银行家》《纽约时报》《金融时报》等专业杂志上。
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